Инвестиции в драгоценные металлы AravanaCM на vc ru

Целесообразно формировать корзину из нескольких драгоценных металлов (минимум трех). Это позволит оптимизировать и снизить риски от ценовых изменений. При консервативном инвестиционном портфеле рекомендуется 10-30% держать именно в драгоценных металлах. У инвестиционных монет из драгметаллов тоже есть свои минусы. Банк России устанавливает их стоимость с наценкой от 3 до 20% от чистой цены металла, а коммерческие банки добавляют еще и свою комиссию, а выкупают обратно с дисконтом до 30% от цены и тоже придирчиво осматривают на предмет царапин. «Предсказать доход от драгоценных металлов сложно даже аналитикам. На цены влияет мировая конъюнктура спроса, и все факторы учесть практически невозможно.

Золото всегда считалось защитным активом, которое только дорожает в кризисные времена. Так, если рынок ценных бумаг обваливается, то его котировки движутся вверх. Драгоценный металл покупают, чтобы сохранить накопления, что положительно влияет на его цене. В статье расскажем, по каким причинам инвестирование в драгоценные металлы ассоциируется с защитой сбережений, торговля какими металлами наиболее популярна и как в них вложиться.

Информация на Странице не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Банк и ООО «МКБ Инвестиции» не могут гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Странице, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами в соответствии с их инвестиционным профилем. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Страницы, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Вам предлагается убедиться в том, что вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Ни банк, ни ООО «МКБ Инвестиции» не могут быть ни в какой форме привлечены к ответственности в случае нарушения вами применимых к вам в какой-либо юрисдикции запретов. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Странице, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок.

Инвестиции в золото, серебро и другие драгметаллы посредством биржевых инструментов

Теперь инвесторы ожидают заседания FOMC ФРС по вопросам денежно-кредитной политики июля, на котором ожидается повышение процентных ставок на 75 базисных пунктов для борьбы с устойчиво высокой инфляцией. ЕЦБ уже присоединился, поддержав своих мировых конкурентов в борьбе с стремительно растущей инфляцией, несмотря на то, что экономика еврозоны пострадала от последствий войны на Украине. Второй столбец – тикер компании (если не торгуется в США, то это тикер листинга на первичной иностранной бирже). Обезличенная форма – драгметаллы не выводятся в банк и не выдаются физически. Клиенты КИТ Финанс Брокер могут купить золото или серебро на Московской Бирже через свой торговый терминал или по телефону с помощью голосовых паролей.

В нём указывается металл, из которого выполнен слиток, его проба, масса, наименование производителя, а также уникальный номер. В принципе, вся эта информация нанесена и на сам слиток, однако терять сертификат категорически не рекомендуется. Даже слегка испачканный бланк сертификата даёт возможность банкам отнести слиток к категории «удовлетворительное качество» и выкупить его обратно по заниженной цене. Самое интересное, что логотип другой кредитной организации расценивается банками как испорченный сертификат. То есть продавать слиток всегда выгоднее там, где его и покупали.

Золотые монеты

К тому же, ОМС не подлежит страхованию АСВ («Агентства по страхованию вкладов»), а это дополнительный риск в случае деградации банковской системы РФ. У физического золота также существуют недостатки, впрочем, один из самых существенных могут убрать в ближайшее время – это отмена НДС на золотые слитки. Пока в финансовой системе бушует шторм, на мой взгляд, безопаснее пересидеть в физическом золоте. В текущих условиях смысла держать рубли под подушкой нет, ведь Центральный банк РФ может напечатать их сколько угодно. Поэтому, в целях сохранения хоть какой-то покупательской способности ваших сбережений, их необходимо инвестировать в активы.

Но платина, с другой стороны, часто ассоциируется с растущей экономикой и может резко колебаться в цене, отражая такой рост. Если экономика улучшается, а производственный и промышленный секторы расширяются, платина может стать отличной краткосрочной инвестицией с более высокой доходностью, чем золото. Однако текущий баланс составляет около 1,6, а это означает, что платина дешевле и привлекательнее. Хотя золото и платина являются ценными металлами, на них влияют разные переменные. Цена на золото колеблется в основном от эмоций инвесторов, а не от спроса и предложения. Золото пользуется спросом, потому что металл можно купить в виде драгоценностей, монет, слитков, деривативов, фьючерсных контрактов и биржевых инвестиционных фондов, он долговечен и действует как защита от инфляции. При этом для инвестирования совершенно не подходят все металлы платиновой группы, кроме палладия.

Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Перед принятием инвестиционного решения инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, услуг регистратора, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Драгоценные металлы могут быть реализованы в виде слитков чистотой не менее 995 пробы и монет с содержанием драгметалла не ниже 900 пробы. Сделки по покупке физических слитков практически всегда облагаются налогом на добавленную стоимость. Исключением являются металлические счета ответственного хранения. Однако чаще всего для данных инвестиций частными инвесторами используются обезличенные металлические счета (ОМС).

Слитки можно купить и за рубежом, но ввозить их в Россию неинтересно т.к. рекомендации форекс Проще оставить их в хранилище западного банка (например, в Швейцарии).

Стоимость палладия в этом месяце уже обновила исторические максимумы, открыв себе дорогу в район $3500/унц. Спрос на золото растет во всем мире – «тихая гавань» для инвесторов всегда востребована во время неопределенности и высокой волатильности на рынках. Только за последнюю неделю так называемые «золотые ETF» – биржевые фонды, обеспеченные золотом, – увеличили объем драгметалла в своих хранилищах на 45 т, говорит Шейбе. Золото, платина, палладий и серебро давно признаны ценными металлами и пользуются спросом.

Сам актив отличается волатильностью, поэтому он подходит для спекуляций. Движение котировок зависит от объема спросов основных потребителей и добычи. Список всех доступных драгоценных металлов для инвестиций довольно длинный, в него входят даже названия, которые не на слуху. Наравне с ними активно торгуются золото, серебро, палладий и платина. Все они отличаются также тем, что применяются в производстве. Золото традиционно является защитным активом— золото покупают во время нестабильности на рынках, в экономике и при росте инфляции.

Стоит ли покупать золото?

«Инвестировать свои сбережения в золотые слитки следует только с прицелом на будущее, ведь кризис только разворачивается. Небольшую часть своих денег можно отложить и в эту “корзину” по выгодному сейчас курсу.

Получаемые цены — признанные эталонные цены на драгоценные металлы. ОМС (обезличенные металлические счета в банках) являются имуществом (не ценной бумагой), соответственно, при реализации необходимо учитывать вопрос уплаты НДФЛ самостоятельно. Также котировки металлов у банков имеют широкий спред (разница между ценой покупки и продажи), а ОМС не попадают под страхование вкладов, так как вкладами не являются – соответственно, обладатель счета должен быть уверен в надежности банка. Поскольку золото торгуется на мировых рынках в долларах, в каком-то смысле покупка металла является вложением в иностранную валюту, то есть вы защищаете свои сбережения от обесценивания рубля. К тому же в свете введенной сегодня 30% комиссии на покупку физлицами доллара, евро и британского фунта, это становится сейчас очень актуальным.

В любой момент счет можно закрыть, условно “продав” металл банку. Доход получается из разницы между курсом, по которому вы открыли счет, и курсом, при котором “вышли” из золота. Продавать монеты лучше не через банк (который, скорее всего, не будет оценивать редкость монеты), а через профессиональные сообщества – нумизматов и коллекционеров. Следует обратить внимание на крупные памятные монеты весом 1 кг т.к. Их тираж редко превышает 100 штук, в результате вы инвестируете деньги в значительное количество золота, а ограниченный тираж делает монету востребованной у коллекционеров. Вложение в золото — долгосрочное, с горизонтом инвестирования минимум на три-пять лет. Цена на золото в начале марта поднялась до годового максимума в $1950 за тройскую унцию.

Способы инвестиций в золото

И сейчас покупка этого драгоценного металла считается самым надежным видом инвестиции. Если учесть, что фондовые биржи отличаются своей при нестабильностью, то инвестиции в золото наиболее прибыльны и безопасны (большнство государств и почти все банки для защиты своих активов покупают золото в слитках). «Если не хотите зависеть от инфляции, валютных курсов, то наиболее надежным вложением является физическое золото. Подчеркну, что не фьючерсы, не металлические счета, которые представляют из себя только обязательства, а именно физическое золото в инвестиционных монетах и слитках. Инвестиции в золото (как и в другие металлы) бывают двух видов — виртуальные и физические. Физическое — это слитки, монеты весом от 1 грамма до 12 килограммов. Физическое золото — реальный актив, не связанный ни с одной валютой, гарантированно защищающий от инфляционных и девальвационных рисков, а также от риска банкротства финансовых институтов.

Технологическое производство менее всех требовательно к драгоценному металлу. В качестве инвесторов чаще всего выступают биржевые и паевые фонды, а также государственные банки.

Их аппетиты зависят от текущей экономической повестки и прогнозов. Отличительной особенностью рынка золота является активное участие центробанков в торгах, покупающих металл для резервов. Действия центральных банков могут оказывать решающее влияние на рынок золота. Если центробанк повышает ставку, акции и облигации начинают приносить больше доходности. Драгметаллы же не приносят процентного дохода и полезны инвесторам только в контексте роста цен. Тем не менее, если говорить о золоте, его поставки так же идут со значительным дисконтом к лондонским ценам. Посмотрите на новость о том, что Индия, второй по величине потребитель золота в мире, повысила пошлину на импорт золота до 12,5% с 7,5%.

Из приведенного списка родий считается наиболее дорогостоящим активом. По итогам 2021 года средняя цена на него составила 613,56 долларов за грамм ( руб). Для сравнения средняя цена золота за тот же период составляет 57,88 долларов за грамм (4 413 руб).

Золото нельзя создать из воздуха, как бумажные деньги, а его стоимость практически не зависит от экономических событий в мире. Исторически сложилось мнение, что желтый металл способен в долгосрочной перспективе защитить капитал от инфляции. Даже автор бестселлера «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки не раз советовал инвестировать как в золото, так и в другой драгметалл – серебро. Во время кризиса спрос на данный драгоценный металл часто увеличивается. Например, к середине 2020 года стоимость золота превысила $1900 по сравнению с ценой чуть больше $1500 в начале того же года. Тогда фондовый рынок катался на американских горках из-за пандемии Covid-19. «В нынешней непростой ситуации оно тоже относительно стабильно.

Уместны ли инвестиции платину

Их привлекательность обязана самому факту обеспечения материальным ценным активом. За 2020 год, когда мир был в шаге от глобального кризиса, золото выросло в цене на 20%. По итогам мая 2021 года инфляция в США достигла рекордного с 2008 года уровня – 5% в годовом выражении. Учитывая, что госдолг США превысил 28 триллионов $, а денежная масса в стране с самой большой экономикой в мире увеличилась с прошлого года почти на треть, то стоит ожидать дальнейшего роста инфляции и роста цены на золото. В России уровень инфляции в годовом исчислении уже превысил 6%. Помимо защиты от девальвации рубля золото может служить защитным активом от негативных событий на западных фондовых рынках, про которые сейчас могли забыть, считает портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Дмитрий Скрябин. В первую очередь речь о последствиях ужесточения денежно-кредитной политики со стороны ФРС США и ЕЦБ, причем в условиях рекордной за десятилетия инфляции от центробанков могут потребоваться более решительные действия, говорит эксперт.

Банк оставляет за собой право вносить или не вносить в данный Раздел изменения и корректировки без предварительного уведомления. Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в данном Разделе, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и Вашим инвестиционным целям, и ожиданиям. Вы должны самостоятельно определить соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска. Брокерские услуги оказывает АО «Россельхозбанк» (далее – Банк). Нет, единственным заработком является продажа по более высокой цене. Оптимальный срок вложения в драгметаллы начинается от 10 лет.